نگاه کلی #
برای اتصال به درگاه‌های بانکی بین‌المللی، علاوه بر الزامات فنی، باید الزامات حقوقی و مالی نیز رعایت بشه. این الزامات تضمین می‌کنن که کسب و کار شما از نظر قانونی شفاف و از لحاظ مالی قابل اعتماد باشه.
ثبت رسمی کسب‌وکار #
- چرا مهمه؟
اکثر درگاه‌های بین‌المللی تنها با کسب‌وکارهای ثبت‌شده همکاری می‌کنن. - موارد لازم:
- ارائه مدارک ثبت شرکت، مثل گواهی تأسیس یا شماره ثبت.
- اطلاعات دقیق درباره نوع فعالیت شرکت.
حساب بانکی بین‌المللی #
- ضرورت حساب بین‌المللی:
درگاه‌های بانکی برای انتقال وجه به شما نیاز به حساب بانکی معتبر در خارج از کشور دارن. - راهکارها:
- افتتاح حساب بانکی در کشورهایی که محدودیتی برای ایرانیان ندارن.
- استفاده از خدمات شرکت‌های واسطه مثل Payoneer یا Wise.
رعایت قوانین مالیاتی #
- مالیات بر درآمد بین‌المللی:
بسته به کشوری که حساب بانکی در اونجا ثبت شده، ممکنه ملزم به پرداخت مالیات بر درآمد باشین. - ثبت مالیات در کشور مبدا:
اطمینان حاصل کنین که قوانین مالیاتی کشور خودتون رو هم رعایت می‌کنین.
رعایت الزامات ضد پول‌شویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) #
- الزامات AML:
درگاه‌های بانکی باید اطمینان پیدا کنن که تراکنش‌های مالی شما در چارچوب قوانین ضد پول‌شویی انجام می‌شن. - الزامات KYC:
کسب‌وکارها باید هویت مشتریان و اطلاعات تراکنش‌ها رو به‌صورت کامل ثبت و ذخیره کنن.
شفافیت مالی و ارائه صورت‌حساب #
- اهمیت شفافیت مالی:
درگاه‌های بین‌المللی معمولاً از شما درخواست صورت‌حساب‌های مالی و گزارش‌های درآمدی دارن. - مدارک لازم:
- صورت‌های مالی شرکت.
- گزارش درآمدها و هزینه‌ها.
جمع‌بندی #
رعایت الزامات حقوقی و مالی نه‌تنها برای جلب اعتماد درگاه‌های بانکی ضروریه، بلکه باعث می‌شه کسب‌وکار شما از نظر قانونی و مالی در مسیر درستی قرار بگیرد. پیش از اقدام برای ادغام با درگاه‌های بین‌المللی، از رعایت این الزامات اطمینان حاصل کنین.